副業を始めたいけど、税金のことがよく分からない…
私も最初は税金のことで悩んでいました
「副業を始めたいけど、税金のことが全然分からない…」そんな風に思ったことはありませんか？
実は私も副業を始める前、税金のことで頭を抱えていました。本業だけなら会社が年末調整をしてくれるので何も考える必要がなかったのですが、副業となると話は別。「確定申告って何？」「経費って何が認められるの？」「会社にバレたらどうしよう…」そんな不安でいっぱいでした。
ネットで調べても情報がバラバラで、結局何が正しいのか分からない。税務署に相談に行くのも敷居が高いし、税理士に相談するにはまだ早い気がする。そんな八方塞がりの状況でした。
たまたま見つけた「副業をはじめたいんですけど、税金ってどうしたらいいですか？」が救世主に！？
そんな時に偶然見つけたのが、この「副業をはじめたいんですけど、税金ってどうしたらいいですか？」という本でした。
タイトルがまさに私の心境そのもので、思わず手に取ってしまいました。著者は日本唯一の確定申告専門税理士の田淵宏明さん。「専門税理士がホンネでぶっちゃける」というキャッチコピーも気になって、1,540円という手頃な価格もあって購入を決めました。
正直、最初は「また小難しい税金の本かな…」と半信半疑でしたが、読み進めるうちにその考えは完全に覆されました。
実際に読んでみた感想は？
最初は半信半疑。でも読み進めるうちに…
この本の最大の魅力は、副業の収入段階に応じて必要な税金知識が整理されている点です。
STEP0：月収0円（副業開始前）
副業を始める前に知っておくべき3つの原則から始まります。ここで「なぜ税金の知識が必要なのか」という根本的な理由が分かります。
STEP1：月収1000円
副業で利益が出始めた時に必要な最低限の知識。開業届の出し方、青色申告の基本、帳簿のつけ方など、「今すぐ必要」な情報が凝縮されています。
STEP2：月収2万円
副業が軌道に乗ってきた時の「損しない」ための知識。経費の考え方、インボイス制度への対応など、中級者向けの内容です。
STEP3：月収20万円
独立を考える段階での法人化の検討、税理士との付き合い方など、将来を見据えた内容です。
私が特に感動したのは、「知ってるだけでトクする税金知識」がたくさん掲載されていることです。例えば：
- 青色申告の出し忘れ→申請するだけで最大約20万円の得
- 利益化前の先行投資→赤字申告で税金が戻ってくる
- 自宅で副業→家賃、光熱費が一部経費に
これらの情報は、知らなければ確実に損をしてしまうものばかり。特に青色申告については「え、こんなに簡単で、こんなにお得なの？」と驚きました。
実際に使ってみて分かったメリット
1. 段階的に学べるから挫折しない
税金の本って、最初から最後まで全部読まないと理解できないものが多いんですが、この本は違います。今の自分の副業収入に応じて必要な部分だけ読めば良いんです。月収1000円なら「STEP1」だけ読めば十分。これなら忙しい副業初心者でも続けられます。
2. 「ホンネでぶっちゃける」が本当だった
税理士さんが書いた本なのに、堅苦しくない！「売上300万円以下だと事業所得にならない？」なんて、みんなが疑問に思うけど聞きにくいことも、コラムでしっかり解説してくれています。
3. 会社にバレない方法も教えてくれる
副業を始める人の大きな不安の一つが「会社にバレるかも」ということ。この本では、住民税の支払い方法を変更することで会社にバレにくくする方法など、実践的なアドバイスが満載です。
4. 巻末の「13のやることチェックシート」が超便利
本の内容を実際に行動に移すための具体的なチェックリストが付いています。これがあれば「何から始めれば良いか分からない」という状況から抜け出せます。
思わぬ副効果もありました
この本を読んで予想外だったのは、副業に対するモチベーションが上がったことです。
税金の知識って、本来は「稼いでから考えること」だと思っていました。でも、この本を読んで「正しい税金知識があれば、こんなにお得に副業ができるんだ」と分かったら、副業への取り組み方が変わりました。
特に経費の考え方を学んでからは、「これって経費になるかな？」と常に考えるようになり、結果的に支出の管理も上手くなりました。レシートを取っておく習慣も身につきましたし、家計簿をつけるのも苦にならなくなりました。
また、将来の独立への道筋も見えてきました。「月収20万円になったら法人化を検討」「税理士との付き合い方」など、まだ先の話だと思っていたことも、この本を読むことで具体的にイメージできるようになりました。
他の税金本との違いは？
副業の税金に関する本は他にもありますが、この本の独自性は以下の点にあります：
一般的な税金本との比較
「確定申告の基本」系の本
→ 確定申告の全体的な流れは分かるが、副業特有の問題（会社にバレない方法、経費の考え方など）には触れていない。
「フリーランスの税金」系の本
→ すでに独立している人向けで、副業初心者には難しすぎる。
「副業をはじめたいんですけど、税金ってどうしたらいいですか？」
→ 副業の各段階に応じた必要最低限の知識に絞っているので、初心者でも理解しやすい。しかも専門税理士の「ホンネ」が聞ける。
実際に使ってみて感じたデメリット
正直に言うと、完璧な本ではありません。以下のような点は改善の余地があると感じました：
1. 具体的な記帳方法がもう少し欲しい
帳簿のつけ方の基本は説明されていますが、実際の記帳例がもう少しあると良いと思います。特に複雑な取引の場合の記録方法は、初心者には分かりにくいかもしれません。
2. 業種別の特徴が少ない
副業といっても、物販、アフィリエイト、コンサルティングなど業種によって税金の扱いが違う場合があります。もう少し業種別の特徴があると良いと思います。
3. 最新の税制改正への対応が不安
税法は毎年のように改正されるので、本の内容が古くなってしまう可能性があります。購入時期や最新情報のチェックが必要です。
こんな人におすすめ！
実際に読んでみて、以下のような人には特におすすめしたいと思います：
強くおすすめしたい人
- 副業を始めようと思っているが税金が不安な人
- すでに副業を始めているが確定申告をしたことがない人
- 会社にバレずに副業をしたい人
- 小難しい税金の勉強は避けたいが、損はしたくない人
- 将来的に独立を考えている人
あまり向かない人
- すでに税理士に依頼している人（基本的な内容が多いため）
- 非常に複雑な副業をしている人（業種特有の問題には対応していない）
- 法人化を前提として副業を始める人
実際の活用方法
私の活用パターン
私は以下のような流れで活用しています：
Step1：まず自分の段階を把握
現在の副業収入がどの段階にあるかを確認し、該当する章を重点的に読みます。
Step2：巻末チェックシートで行動計画を立てる
「13のやることチェックシート」を使って、具体的に何をいつまでにやるかを決めます。
Step3：収入が増えたら次の段階を読む
副業収入が増えてきたら、次のステップの章を読んで新しい知識を身につけます。
Step4：年末調整・確定申告前の復習
年末や確定申告前に、該当箇所を読み返して漏れがないかチェックします。
具体的な成果
この本を読んでから実際に行動に移したことと、その結果をご紹介します：
1. 青色申告の申請書を提出
読んだ翌月に青色申告の申請書を税務署に提出しました。将来的に最大65万円の控除が受けられる可能性があります。
2. 帳簿をつける習慣がついた
本で推奨されている簡単な帳簿のつけ方を実践。スマホのアプリを使って、レシートを撮影するだけの簡単な記録から始めました。
3. 経費の考え方が身についた
自宅で副業をしているので、家賃や光熱費の一部を経費として計上できることが分かり、年間で数万円の節税効果がありました。
4. 住民税の支払い方法を変更
会社にバレないよう、住民税を「普通徴収」に変更しました。これで安心して副業に取り組めます。
購入前に知っておきたいこと
価格とコストパフォーマンス
価格は1,540円。税金の本としては非常にリーズナブルです。税理士に1時間相談しただけで1万円以上かかることを考えると、この価格で専門税理士の知識が学べるのは破格だと思います。
特に青色申告のメリットだけでも、最大65万円の控除が受けられる可能性があることを考えると、1,540円の投資は確実に回収できます。
読みやすさと時間
全体で約200ページ程度の本ですが、自分に必要な部分だけ読めば良いので、実際に読む量はそれほど多くありません。私の場合、最初は「STEP1」の部分だけ読んで、約1時間で必要な知識を身につけることができました。
文章も平易で、税金の専門用語には必ず説明がついているので、予備知識がなくても理解できます。
インボイス制度への対応
2023年10月から始まったインボイス制度についても、しっかりと解説されています。「副業でもインボイス制度の対応が必要なの？」という疑問に対して、具体的な判断基準と対応方法が示されているので、タイムリーな情報が得られます。
副業をはじめたいんですけど、税金ってどうしたらいいですか？はどこで買うのが一番お得？
楽天市場で買うとこんなに便利
この本を購入するなら、楽天市場での購入が断然おすすめです。その理由をご説明します：
1. ポイント還元でさらにお得
楽天市場なら、購入金額に応じて楽天ポイントが貯まります。楽天カードを使えば最低でも1%、楽天スーパーSALEなどのイベント時なら10%以上のポイント還元も可能です。1,540円の本なら、実質的に100円以上お得になることも。
2. 送料無料の条件を満たしやすい
楽天市場では、多くの書店で3,980円以上の購入で送料無料になります。他の本と一緒に購入すれば送料無料の条件を満たしやすく、トータルでお得に購入できます。
3. レビューが参考になる
楽天市場では実際に購入した人のレビューが見られます。現在7件のレビューで評価は4.33と高評価。実際の購入者の生の声が聞けるのは安心材料になります。
4. 楽天ブックスなら確実に正規品
楽天ブックスは楽天が運営する公式書店なので、確実に正規品を購入できます。中古品や海賊版の心配もありません。
5. 注文から到着まで早い
楽天ブックスなら、在庫があれば翌日または翌々日には到着します。「今すぐ読みたい」という時にも便利です。
購入のタイミング
副業の税金の知識は、早めに身につけておくことが重要です。特に以下のタイミングでの購入をおすすめします：
- 副業を始める前：正しい知識を身につけてから始めれば、最初から効率的に副業に取り組めます
- 副業を始めて間もない時期：早めに正しい記録をつけ始めれば、確定申告時に慌てません
- 年末調整の時期：確定申告が必要かどうかの判断材料になります
関連商品も一緒に検討
楽天市場で購入する際は、以下の関連商品も一緒に検討してみてください：
- 家計簿や帳簿（副業の記録をつけるため）
- 確定申告に関する他の書籍
- 副業に関するビジネス書
送料無料の条件を満たしつつ、副業に必要な知識を一度に揃えることができます。
まとめ：副業の税金で損しない生活へ
「副業をはじめたいんですけど、税金ってどうしたらいいですか？」を読んで、私の副業に対する不安は大幅に軽減されました。
この本の3つの大きな価値
1. 段階的に学べる安心感
副業の収入段階に応じて必要な知識だけを学べるので、初心者でも挫折せずに読み進められます。
2. 専門税理士の「ホンネ」が聞ける
税務署では教えてくれない、税理士だからこそ知っている実践的なアドバイスが満載です。
3. 実際に行動に移せる具体性
巻末の「13のやることチェックシート」など、読んだだけで終わらない工夫がされています。
1,540円という価格で、将来的に数万円、数十万円の節税効果が期待できる知識が身につくと考えれば、これほどコストパフォーマンスの高い投資はないと思います。
副業を始めたいけど税金が不安、すでに副業を始めているけど確定申告が心配、そんな方にはぜひ読んでいただきたい一冊です。
楽天市場なら、ポイント還元でさらにお得に購入できます。副業で稼ぐ第一歩として、正しい税金知識を身につけてみませんか？